VorsorgeInventur
Praxiserprobte Beratungs- und Analysesoftware
Erstellen Sie mit unserer Beratungssofware VorsorgeInventur verkaufsfördernde Vorsorgekonzepte u.a. zu den Themen:
-
Altersvorsorge
Krankheitsfall
Berufsunfähigkeit
Erwerbsminderung
Pflegeversorgung
Hinterbliebenenschutz
inkl. wesentlicher Finanzrechner wie
Darlehensrechner, Zinsrechner mit Dynamik, Tagesgeldrechner u.v.a.
Altersvorsorgerechner für schnellen und einfachen Vergleich der Rentenschichten
...kundenorientiert und verständlich erstellen mit unserer praxiserprobten Beratungs-
und Analysesoftware,
u.a. Private Vorsorge, Basisrente (Rüruprente), Riesterrente, gesetzliche Rente inkl.
Rentenschätzer, betriebliche Altersvorsorge (bAV).
Schulungen, Workshopreihen und Vertriebs-TV
Unsere Trainer demonstrieren Ihnen, wie Sie mit der Software in den Bereichen Altersvorsorge und Existenzsicherung mehr Qualität in Ihre Kundenberatung bringen und damit mehr Kunden gewinnen, höhere Cross - Selling - Quoten erreichen und mehr Umsatz generieren.
Module im Überblick
Nachfolgend eine Auswahl von Programmmodulen innerhalb der Beratungssoftware VorsorgeInventur.
Betriebliche Altersvorsorge
Modul zur Berechnung der Betrieblichen Altersvorsorg(bAV) für alle Durchführungswege inkl.DATEV - konformem Ausdruck der Ausgangs - und Vorschagssituation.
Basisrente
Förderrechner zur Basisrente(auch Rüruprente genannt ) -eine Schicht 1 - Rente.Sowohl Darstellung der steuerlichen Auswirkung durch mtl.Beiträge als auch Einmalbeiträge.
Riesterrente
Förderrechner zur Riesterrente - eine Schicht 2 - Rente.Inkl.Umwandlung des Arbeitgeberanteils zu den vermögenswirksamen Leistungen und Wohn - Riester Rechner für die Förderung der selbstgenutzten Immobilie
Private Vorsorge
Darstellung der steuerlichen Entlastung durch die Einführung des Alterseinkünftegesetz(AltEinkG) und Bürgerentlastungsgesetz(BEG) bis zum persönlichen Rentenalter.Es wird sowohl der Gesamtbetrag ausgewiesen, als auch die Umrechnung auf Basis einer sog.mtl.Entlastung zur Reinvestion.
Vergleich der Förderwege
Zum Besseren Verständnis und für eine erste Orientierung werden die vorgenannten Vorsorgemöglichkeiten hinsichtlich derer Fördermöglichkeiten miteinander verglichen.Dieser Vergleich findet sowohl für die Erwerbsphase als auch für die Bezugsphase auf Basis eines mtl.Produkt - /Sparbeitrags in Höhe von 100 Euro statt. Dabei können die einzelnen Produkteigenschaften individuell voreingestellt werden.
Hinterbliebenenversorgung
Nettoversorgung unter Berücksichtung aller relevanter Einkunftsarten im Versorgungsfall.
Pflegeversicherung
Ermitteln Sie die mgl.Versorgungslücke für die unterschiedlichen Pflegegrade, je nach Pflegekosten, je nach Pflegeart(Angehörige, Pflegedienst oder Pflegeheim ). Die Software liefert Ihnen dabei die ortsüblichen Pflegekosten(individuell veränderbar ) und die Zuzahlungsbeträge der staatlichen Pflegekasse
Krankentagegeldrechner
Bei Wegfall der Lohnfortzahlung durch längere Krankheit hat der Arbeitnehmer die Beiträge zur Sozialversicherung selbst zu tragen.Dieses Modul ermittelt auf Grundlage dessen die Nettoeinbußen, die daraus resultierende Versorgungslücke und das notwendige Krankentagegeld, um die Gehaltseinbußen zu kompensieren.
Erwerbs-/Berufsunfähigkeit
Erwerbsminderungs - Konzept unter Berücksichtung der Netto - Renten aus allen Schichten.Es werden in sämtlichen Vorsorgeanteilen die gültigen Steuer - und Krankenversicherungsbeiträge berücksichtigt.Das Szenario Berufsunfähigkeit enthält zudem den Lösungsansatz Hinzuverdienst, um mgl.spätere Ansprüche auf gesetzliche Erwerbsminderungsrente zu wahren.,
Rentenzielplanung
Formulieren Sie mit Ihrem Kunden spielerisch dessen Wunschrente und durchlaufen Sie anschliessend das Szenario der Rentenzielplanung, d.h.unter Berücksichtigung der zu erwartenden Nettorente und Zugrundlegung einer Inflationsrate wird der mtl.notwendige Sparbeitrag vor Förderung etc.festgestellt.
Altersvorsorgekonzept
Mit den Vorgaben aus der Rentenzielplanung können Sie nun transparent und leicht verständlich unter Zuhilfenahme der 3 Schichten die mgl.Nettorentenlücke schliessen und gleichzeitig Ihrem Kunden dessen tatsächliche Nettoinvestion berechnen.
Infothek und finanzmath. Tools
Dieser Bereich ergänzt Ihren tagtäglichen Beratungsauftrag um Komponenten wie Zinsrechner, Sparen mit Dynamik, Entnahmerechner, Tilgungsrechner etc.sowie eine umfangreiche Infothek zum Rentenschichtensystem bzw.Alterseinkünftegesetz(AltEinkG), damit Sie die heutigen Fragen zu diesem Thema jederzeit kompetent beantworten können.
Analyse
Bestandsaufnahme
Status Quo
zur Altersvorsorge und
Existenzsicherung
mit Netto-Betrachtung.
Berechnung
Nettoeinkünfte
während der Erwerbs- und
Rentenphase.
Bewertung
staatlicher Fördervarianten.
Konzept
Individuelle Konzepte,
zugeschnitten auf die
Lebenssituation und
Ziele und Wünsche
des Kunden.
Tools
Infotheken,
Inflationsrechner,
Zinsrechner mit Dynamik,
Einkommensteuerrechner
u.v.m.
Ausschnitt aus unserer Kunden-/Anwenderliste
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Zurich Versicherung
Bonnfinanz AG
GeVaS AG
compexx Finanz AG
HanseMerkur
Volkswohlbund
Maklerpool blaudirekt
Württembergische Versicherung AG
LVM
WWK Versicherung
DVAG Deutsche Vermögensberatung
R+V Versicherung
Barmenia Versicherung
Ostsächsische Sparkasse Dresden
Agentur der Sparkassen-Versicherung Sachsen
Verka VK Kirchliche Vorsorge VVaG
FP Finanzpartner AG
Sparkasse Paderborn-Detmold
Service
Support
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Finden Sie hier Ihre Antworten darauf.
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